השקעה בקריפטו בישראל: מה צריך לדעת לפני שקונים מטבעות דיגיטליים?

השקעה בקריפטו היא אפיק פיננסי שמושך משקיעים רבים בשנים האחרונות. עם התקדמות הרגולציה והכניסה של גופים מוסדיים לתחום, נפתחו אפשרויות חדשות להשקעה מפוקחת ובטוחה יותר. בואו נכיר את האפשרויות, היתרונות וסוגי המטבעות העיקריים.

מהי השקעה במטבעות דיגיטליים?

השקעה במטבעות דיגיטליים פירושה רכישת נכסים דיגיטליים שמתבססים על טכנולוגיית בלוקצ'יין, שהיא בעצם מערכת רישום מבוזרת ושקופה. בניגוד למערכות פיננסיות רגילות, הבלוקצ'יין מאפשר העברת ערך ללא צורך במתווך כמו בנק או חברת אשראי.

בתור משקיעים, אתם יכולים לרכוש מטבעות דיגיטליים בציפייה שערכם יעלה לאורך זמן, לסחור בהם באופן פעיל, או להשתמש בהם כחלק מאסטרטגיית השקעה רחבה יותר לפיזור סיכונים.

ההבדל בין ביטקוין למטבעות דיגיטליים אחרים

ביטקוין, שנוצר ב-2009, הוא המטבע הדיגיטלי הראשון והגדול ביותר מבחינת שווי שוק. הוא נחשב ל"זהב הדיגיטלי" בזכות היצע מוגבל של 21 מיליון מטבעות בסך הכול.

לעומתו, איתריום (שנוצר ב-2015) הוא פלטפורמה המאפשרת פיתוח של יישומים מבוזרים ו"חוזים חכמים" – קוד תוכנה שמבצע פעולות באופן אוטומטי כאשר תנאים מסוימים מתקיימים. בשונה מביטקוין שמשמש בעיקר כאמצעי תשלום או שמירת ערך, איתריום משמש כתשתית לפיתוח אפליקציות.

בשוק קיימים אלפי מטבעות דיגיטליים נוספים, ולכל אחד מהם מטרות ותכונות שונות ומיוחדות, אך ביטקוין ואיתריום הם המובילים עם נתח השוק הגדול ביותר.

למה כדאי לשקול השקעה בקריפטו?

השקעה במטבעות דיגיטליים מציעה מספר יתרונות אפשריים:

• פוטנציאל לתשואות גבוהות – למרות התנודתיות, ביטקוין הציג ביצועים מרשימים לאורך זמן למי שהחזיק לטווח ארוך.
• פיזור סיכונים – מטבעות דיגיטליים מתנהגים פעמים רבות בצורה שונה משוקי המניות והאג"ח, מה שמאפשר גיוון בתיק ההשקעות.
• נגישות – אפשר להתחיל בסכומים נמוכים יחסית, ולקנות ולמכור כמעט בכל שעה, שבעה ימים בשבוע.
• חשיפה לטכנולוגיה חדשנית – השקעה בקריפטו מאפשרת לקחת חלק בהתפתחות טכנולוגית שעשויה להשפיע על עתיד המערכת הפיננסית העולמית.

דרכים להשקיע במטבעות דיגיטליים בישראל

השקעה ישירה דרך בורסות ופלטפורמות מפוקחות

הדרך הנפוצה להשקיע בקריפטו היא רכישה ישירה של המטבעות דרך בורסות ופלטפורמות מסחר. בישראל, קיימות מספר פלטפורמות מפוקחות כמו Bit2C, הוריזון מבית אלטשולר שחם, ו-Bits of Gold, שקיבלו רישיונות קבועים מרשות שוק ההון.

השקעה דרך קרנות מחקות וקרנות סל (ETFs)

אפשרות נוחה יותר למשקיעים היא רכישה של קרנות מחקות וקרנות סל שעוקבות אחר מחיר המטבעות הדיגיטליים. בישראל, בתי השקעות כמו מיטב דש, IBI ואחרים החלו להציע קרנות נאמנות מחקות שמשקיעות בקרנות ETF אמריקאיות של ביטקוין ואיתריום.

השקעה במניות של חברות קריפטו

אפשרות נוספת היא להשקיע במניות של חברות הקשורות לתעשיית הקריפטו. חברות כמו Coinbase (פלטפורמת מסחר), MicroStrategy (חברה שמחזיקה כמויות גדולות של ביטקוין), או חברות כרייה כמו Marathon Digital Holdings, מציעות חשיפה עקיפה לשוק הקריפטו.

איך להתחיל להשקיע בקריפטו?

שלב 1: למידה והבנת השוק

לפני שאתם משקיעים אפילו שקל אחד, חשוב להקדיש זמן ללמידה והבנת הטכנולוגיה והשוק. קראו על בלוקצ'יין, הבינו את ההבדלים בין המטבעות השונים, ולמדו על מחזורי השוק והגורמים שמשפיעים על מחירי המטבעות.

שלב 2: בחירת מטבעות דיגיטליים להשקעה

למשקיעים חדשים, מומלץ להתחיל עם המטבעות המבוססים ביותר – ביטקוין ואיתריום. אלו המטבעות עם ההיסטוריה הארוכה ביותר, הנזילות הגבוהה ביותר, והתשתית הטכנית והקהילתית החזקה ביותר.

שלב 3: בחירת ארנק דיגיטלי מאובטח

אם בחרתם להשקיע ישירות במטבעות דיגיטליים, תצטרכו ארנק לאחסון המטבעות. ארנקים חמים הם אלו הנגישים דרך האינטרנט – הם נוחים לשימוש יומיומי אך פחות מאובטחים. לעומתם, ארנקים קרים כמו התקני חומרה ייעודיים מספקים אבטחה גבוהה יותר.

שלב 4: בחירת פלטפורמת מסחר או גוף מפוקח

פתחו חשבון באחת הפלטפורמות המפוקחות בישראל כמו Bit2C, הוריזון או Bits of Gold. לחלופין, אם בחרתם בגישת הקרנות המחקות, תוכלו לרכוש אותן דרך חשבון ההשקעות הרגיל שלכם.

שלב 5: ביצוע הרכישה הראשונה

התחילו עם השקעה קטנה כדי להתרגל למערכת. שיטה מומלצת היא DCA, שבה אתם משקיעים סכום קבוע בתדירות קבועה, ללא קשר למחיר השוק הנוכחי.

מיסוי השקעות קריפטו בישראל

מהם אירועי המס בקריפטו?

רשות המיסים הישראלית מגדירה מטבעות דיגיטליים כ"נכס" ולא כ"מטבע". אירועי מס כוללים מכירת מטבע דיגיטלי תמורת מטבע פיאט, המרה בין מטבעות דיגיטליים שונים, רכישת מוצרים באמצעות קריפטו, או קבלת מטבעות דיגיטליים כתשלום.

שיעורי מס על רווחי קריפטו

רווחי הון ממטבעות דיגיטליים ממוסים בשיעורי מס רווחי הון רגילים של 25% למחזיקים פרטיים. למי שנחשב כעוסק בתחום, ההכנסה חייבת במס הכנסה רגיל.

דיווח מס על קריפטו

על פי החוק, יש להגיש דיווח מס על קריפטו במסגרת הדוח השנתי. חשוב מאוד לנהל תיעוד מסודר של כל העסקאות, כולל מועדי ומחירי רכישה ומכירה.

השקעה לעומת מסחר במטבעות דיגיטליים

אסטרטגיית HODL לטווח ארוך

המונח "HODL" מתייחס לאסטרטגיית השקעה לטווח ארוך בקריפטו. הרעיון הוא לרכוש ולהחזיק מטבעות דיגיטליים לתקופות ארוכות, מתוך אמונה בפוטנציאל הטכנולוגיה והשוק.

מסחר אקטיבי – למי זה מתאים?

מסחר אקטיבי מתייחס לקנייה ומכירה תכופים יותר, בניסיון להרוויח מתנודות מחיר קצרות טווח. אסטרטגיה זו דורשת ידע טכני, זמן פנוי, ויכולת לקבל החלטות רציונליות תחת לחץ.

טיפים חשובים למשקיעים מתחילים

התחלה בסכומים קטנים

אל תשקיעו יותר ממה שאתם מוכנים להפסיד. התחילו עם סכום צנוע – אולי 1-5% מתיק ההשקעות שלכם – והגדילו בהדרגה ככל שאתם צוברים ידע וביטחון.

פיזור סיכונים

פזרו את ההשקעה בין מספר מטבעות דיגיטליים, אך התמקדו במטבעות המבוססים ביותר. כמו כן, שקלו להשתמש בכמה אסטרטגיות השקעה – חלק בהשקעה ישירה וחלק דרך קרנות מחקות.

עדכון שוטף והימנעות מהונאות

שוק הקריפטו מתפתח במהירות רבה, עם שינויים רגולטוריים, טכנולוגיים ופיננסיים מתמידים. הקדישו זמן לקריאה ולמעקב אחר התפתחות הטכנולוגיה, והיזהרו מהונאות ותרמיות שנפוצות בתחום.

שאלות נפוצות על השקעה בקריפטו

האם השקעה בקריפטו חוקית בישראל?
כן, השקעה בקריפטו חוקית לחלוטין בישראל. עם זאת, יש לדווח על רווחים לרשויות המס.

מהו הסכום המינימלי להתחלת השקעה בקריפטו?
אין סכום מינימלי – אפשר להתחיל בסכומים נמוכים כמו 100 ש"ח ואף פחות, תלוי בפלטפורמה.

האם כדאי להשקיע בביטקוין או באיתריום?
שניהם נחשבים לבחירות יציבות יחסית. ביטקוין נחשב ליותר שמרני ו"בטוח", בעוד איתריום מציע פוטנציאל צמיחה גבוה יותר אך גם סיכון גדול יותר.

איך מאחסנים מטבעות דיגיטליים בצורה בטוחה?
הדרך הבטוחה ביותר היא באמצעות ארנק קר (חומרה) כמו Ledger או Trezor, שמנותק מהאינטרנט.

האם חייבים להבין את הטכנולוגיה כדי להשקיע?
לא בהכרח, אך הבנה בסיסית של הטכנולוגיה תעזור לכם לקבל החלטות השקעה טובות יותר.

איך אפשר למכור קריפטו ולקבל שקלים לחשבון הבנק?
באמצעות הפלטפורמות המפוקחות בישראל (Bit2C, Bits of Gold, הוריזון) אפשר למכור קריפטו ולקבל את התמורה ישירות לחשבון הבנק.

סיכום

השקעה בקריפטו היא הזדמנות אמיתית לקחת חלק במהפכה הפיננסית של העידן הדיגיטלי. כדי להצליח, חשוב להתחיל בזהירות, ללמוד את השוק ולהשקיע באופן הדרגתי ומחושב. עם פיזור סיכונים נכון, ניתן לממש את הפוטנציאל של עולם הקריפטו וליהנות מיציבות וצמיחה כלכלית.